Allianz penzijní fond

Allianz penzijní fond - profil

Allianz penzijní fond, a. s., byl založen 31.8.1997. Vznikl spojením jeho právních předchůdců Allianz-HYPO penzijního fondu, a. s. a Živnobanka - penzijního fondu, a. s. s názvem Allianz - Živnobanka penzijní fond, a. s. Současně bylo změněno jméno penzijního fondu na Allianz penzijní fond.

Činnost Allianz penzijního fondu, a. s., byla povolena rozhodnutím Ministerstva financí ČR pod č.j. 324/61765/97 ze dne 10.9.1997 po zápisu do obchodního rejstříku, ke kterému došlo 1.10.1997. Společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném u Městského obchodního v Praze, oddíl B, vložka 4972.

Předmět podnikání :

shromažďování peněžních prostředků od účastníků penzijního připojištění se státním příspěvkem a jejich zhodnocování

nakládání s těmito peněžními prostředky a jejich investování

vyplácení dávek penzijního připojištění podle penzijního plánu společnosti

Základní informace

IČO: 25 61 26 03

Základní kapitál: 60 000 000,- Kč

Emisní ážio: 18 736 269,- Kč

Akcionář: Allianz pojišťovna, a. s., (100%)

Depozitář: Komerční banka, a. s.

Auditor: KPMG Česká republika Audit

Činnost Allianz penzijního fondu byla povolena rozhodnutím Ministerstva financí ČR pod č.j. 324/61765/97 ze dne 10. 9. 1997 po zápisu do obchodního rejstříku, ke kterému došlo 1. 10. 1997. Společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 4972.

Počet účastníků penzijního připojištění u penzijního fondu Allianz činil k 31.12.2009 143 275 osob

Prostředky klientů penzijního připojištění ve správě k 31.12.2009

(vč. státních příspěvků a výnosů) 7,960 mld. Kč

Hospodářský výsledek k 31.12.2009 251,099 mil. Kč

Zhodnocení prostředků za rok 2009 3,00 %

Zhodnocení prostředků za rok 2008 3,00 %

Zhodnocení prostředků za rok 2007 3,05 %

Zhodnocení prostředků za rok 2006 3,11%

Zhodnocení prostředků za rok 2005 3,0%

Zhodnocení prostředků za rok 2004 3,0%

Zhodnocení prostředků za rok 2003 3,0%

Zhodnocení prostředků za rok 2002 3,714 %

Zhodnocení prostředků za rok 2001 4,33%

Průměrný věk klientů k 31.12.2009 45 let

Průměrná výše měsíčního příspěvku klienta penzijního připojištění u Allianz penzijního fondu činila k 31.12.2009 499 Kč

Stoprocentním akcionářem je Allianz pojišťovna, a. s.

Allianz pojišťovna, a. s., je dceřiná společnost největšího evropského pojišťovacího koncernu Allianz AG.

Rating Allianz pojišťovny, a. s., nebyl oficiálně v ČR stanoven. Jediným akcionářem Allianz pojišťovny je Allianz SE se sídlem Mnichov, Königinstrasse 28, Spolková republika Německo, který užívá rating AA+ (více na www.allianz.com).

Hlavní důvody proč si zvolit Allianz penzijní fond

-         penzijní fond Allianz dosahuje ročního zhodnocení vyššího než 3% což je nejvíce z fondů, které májí více než 100.000 klientů penzijního připojištění, přemýšlejte o tom že jak budete finančně zajištěni ve stáří rozhodujete již nyní. Allianz penzijní fond Vám pomůže udržet si přiměřený životní standard i v penzi.

-         kapitálová síla akcionáře jedné z největších světových pojišťoven je zárukou serióznosti a dlouhodobé existence penzijního fondu a tím sociálních a finančních jistot jeho účastníků

-         správu prostředků klientů penzijního připojištění garantuje Allianz pojišťovna, která má k dispozici zkušené profesionály

-         penzijní fond Allianz patří k  penzijním fondům, které mají nejnižší věkový průměr klientů což je kolem 45 let

-         v průběhu trvání penzijního připojištění klient penzijního fondu Allianz může měnit podstatné náležitosti smlouvy

-         existuje možnost valorizace celkového příspěvku na penzijní připojištění klienta penzijního fondu

-         dostupnost penzijního fondu Allianz díky kvalifikové síti poradců po celé ČR.

-         první výpis je klientovi penzijního fondu Allianz zasílán již po čtyřech měsících od uzavření smlouvy

Jaké druhy penzí Allianz penzijní fond nabízí?

Starobní penze

je základní dávkou z penzijního připojištění. Musíte dosáhnout věk účastníka 60 let a současně být penzijně připojištěn  po dobu 60 měsíců. Starobní penze se vyplácí doživotně. Až jednu třetinu prostředků z penzijního připojištění Vám může penzijní fond Allianz vyplatit formou zvýšené první splátky.

Penzijní plán penzijního fondu Allianz umožňuje tyto formy starobní penze:

doživotní - účastníkovi je vyplácena do konce jeho života, v případě úmrtí účastníka nevzniká nárok na výplatu oprávněné osobě ani dědicům,

penze doživotní s pozůstalostní penzí - účastníkovi je vyplácena do konce jeho života, v případě úmrtí účastníka přechází nárok na výplatu pozůstalostní penze po sjednanou dobu na oprávněnou osobu sjednanou ve smlouvě,

penze doživotní se zaručenou dobou výplaty - účastníkovi je vyplácena do konce jeho života, v případě úmrtí účastníka před uplynutím sjednané zaručené doby přechází nárok na výplatu pozůstalostní penze po zbývající část zaručené doby na oprávněnou osobu sjednanou ve smlouvě,

penze doživotní se sjednanou částkou pro případ smrti - účastníkovi je vyplácena do konce jeho života, v případě úmrtí účastníka je oprávněné osobě vyplacena sjednaná částka. Sjednaná částka může činit jednonásobek až desetinásobek deseti tisíc Kč, minimálně 10 000 Kč, maximálně 100 000 Kč, nikdy však nesmí překročit jednonásobek roční doživotní penze (viz příloha penzijního plánu, část 1),

penze doživotní s lineárně rostoucí výší (o p % ročně z počáteční hodnoty penze - viz příloha penzijního plánu část 1) - účastníkovi je vyplácena do konce jeho života, v případě úmrtí účastníka nepřechází nárok na výplatu.

Místo starobní penze může účastník čerpat jednorázové vyrovnání.

Jednorázové vyrovnání je dávka, na kterou má nárok jenklient penzijního připojištění u penzijního fondu Allianz. Vyplácí se na žádost klienta penzijního fondu místo penze před její výplatou, pokud splňuje podmínky na tuto penzi.

Taktéž se jednorázové vyrovnání vyplácí pokud výše vypočtené roční penze (starobní, invalidní, výsluhové) je nižší než 300,- Kč. Výše jednorázového vyrovnání se stanoví jako úhrn všech příspěvků zaplacených ve prospěch účastníka, včetně státních příspěvků a podílu na výnosech hospodaření penzijního fondu na penzi, místo které se vyplácí. Výše jednorázového vyrovnání pro příjemce penze se stanoví z úhrnu prostředků, které penzijní fond evidoval v okamžiku vzniku nároku na výplatu penze, po odečtení úhrnu vyplacených splátek příslušné penze a po připsání podílu na zisku za období, po které byla příslušná penze vyplácena. Po zahájení výplaty penze je možné jednorázové vyrovnání pouze v případě zrušení penzijního fondu bez právního nástupce.

Odbytné je dávka, na kterou má nárok účastník, který zaplatil příspěvky alespoň na 12 kalendářních měsíců, připojištění zaniklo výpovědí nebo dohodou, není mu vyplácena penze ani nepřestoupil do jiného fondu a jeho penzijní připojištění trvalo alespoň 12 měsíců. Nárok na odbytné mají dále oprávněné osoby určené ve smlouvě, pokud účastník zemřel a nebyla mu vyplácena penze nebo vyplaceno jednorázové vyrovnání a pokud nevznikl nárok na pozůstalostní penzi, nebo pokud se nároku na pozůstalostní penzi všechny oprávněné osoby písemně vzdaly. Pokud nebyly oprávněné osoby ve smlouvě určeny, stává se částka ve výši odbytného předmětem dědictví, pokud jsou dědici. Částka odbytného se stanoví jako úhrn příspěvků zaplacených ve prospěch účastníka a odpovídajícího podílu na výnosech hospodaření - bez státního příspěvku a výnosů ze státního příspěvku!

Invalidní penze

Podmínkou pro přiznání invalidní penze je přiznání invalidního důchodu

(ne částečného) z důchodového pojištění a splnění minimální pojištěné doby, která v tomto případě činí 36 měsíců. Invalidní penze je vyplácena doživotně na základě výpočtu podle příspěvkového principu z části úhrnné výše prostředků evidovaných ve prospěch klienta penzijního připojištění ke dni vzniku nároku na výplatu penze, kterou stanoví klient penzijního připojištění( 0 - 100%) v žádosti o výplatu.

Místo invalidní penze může účastník čerpat jednorázové vyrovnání.

Penzijní fond Allianz poskytuje u invalidní penze stejné druhy penzí jako u penze starobní, tj.:

doživotní

penze doživotní s pozůstalostní penzí

doživotní se zaručenou dobou výplaty

penze doživotní se sjednanou částkou pro případ smrti

penze doživotní s lineárně rostoucí výší (podrobněji viz starobní penze)

Výsluhová penze

Je dávka, která má umožnit klientovi penzijního připojištění za splnění stanovených podmínek vybrat si část prostředků z penzijního fondu před vznikem nároku na starobní penzi. Podmínkou pro přiznání výsluhové penze je splnění trvání penzijního připojištění v délce 180 měsíců. Výsluhová penze je vyplácena doživotně na základě příspěvkového principu z části prostředků evidovaných ve prospěch výsluhové penze (včetně státních příspěvků a příslušného podílu na výnosech) za dobu od sjednání výsluhové penze do uplatnění nároku na její výplatu, kterou stanoví klient penzijního připojištění v žádosti o výplatu (podle typu penzijního plánu maximálně 50%).

Místo výsluhové penze si klient penzijního fondu může vzít jednorázové vyrovnání.

Penzijní fond Allianz poskytuje u výsluhové penze stejné druhy penzí jako u penze starobní, tj.:

doživotní

penze doživotní s pozůstalostní penzí

penze doživotní se zaručenou dobou výplaty

penze doživotní se sjednanou částkou pro případ smrti

penze doživotní s lineárně rostoucí výší (podrobněji viz starobní penze)

Pozůstalostní penze

Pozůstalostní penze je dávka, která má zajistit výplatu části dávek oprávněným osobám po úmrtíklienta penzijního připojištění. Podmínkou trvání penzijního připojištění které činí 36 měsíců. Pozůstalostní penze se sjednává při uzavření smlouvy vyplněním oprávněných osob, během trvání pojištění dodatkem ke smlouvě nebo požádáním o doživotní starobní penzi. Klient penzijního připojištění si může sjednat dobu výplaty 1-15 let, pokud ji ve smlouvě nesjedná, určí dobu výplaty oprávněná osoba. Pokud již klientovi penzijního připojištění byla vyplácena starobní penze, pozůstalostní penze se vyplácí po stanovenou dobu ve výši starobní penze vyplácené v den vzniku nároku (v den úmrtí). Pokud ještě klientovi penzijního připojištění nebyla vyplácena starobní penze, výše pozůstalostní penze se stanoví na základě výpočtu penze na stanovenou dobu podle příspěvkového principu z úhrnu prostředků evidovaných fondem ve prospěch klienta penzijního fondu Allianz v okamžiku vzniku nároku na pozůstalostní penzi.